Portefeuilles
Ajouter un portefeuille
Tapez sur le bouton Modifier pour entrer en mode d’édition et ajouter un nouveau portefeuille à la liste. Vous pouvez créer un nouveau portefeuille ou seulement retrouver un portefeuille existant localement ou sur iCloud. Dans ce dernier cas vous pourrez choisir parmi les portefeuilles disponibles sur iCloud ou localement sur l’appareil. Sinon un écran permet de définir le nom du portefeuille et le mot de passe éventuel. L’identification tactile ou faciale sera utilisée si elle est disponible sur l’appareil. Lors de la création d’un nouveau portefeuille, la devise de référence du portefeuille sera le Dollar US (édition anglaise) ou l’Euro (édition française). Cela peut être modifié plus tard.
Retirer un portefeuille
Tapez sur le bouton Modifier pour entrer en mode d’édition et retirer un portefeuille de la liste. Vous pouvez aussi faire glisser son nom vers la gauche quand vous n’êtes pas en mode d’édition. Vous devez spécifier si le portefeuille doit être supprimé ou seulement retiré de la liste.
Editer un portefeuille
Entrez en mode d’édition et tapez sur le bouton Info pour éditer un portefeuille. Vous pouvez également taper deux fois ou appuyer longuement sur son nom dans la liste quand vous n’êtes pas en mode d’édition. Cela vous permettra de modifier le nom du portefeuille et le mot de passe éventuel, ainsi que le déplacer dans ou hors de iCloud. Le mot de passe est sauvegardé dans votre trousseau.
Ouvrir un portefeuille
Vous ouvrez un portefeuille sélectionné en tapant sur son nom dans la liste. Ouvrir un portefeuille affiche son contenu (après demande éventuelle d’authentification ou de mot de passe). On ne peut ouvrir qu’un seul portefeuille à la fois (même s’il s’agit d’une autre application Gama ou Gama Pocket). Les données du portefeuille demeurent sur l’appareil mais sur demande une copie peut être transférée sur iCloud, afin de rendre le portefeuille disponible pour d’autres applications Gama ou Gama Pocket. Gama est uniquement compatible avec iCloud Drive de Apple. Dans ce cas, chaque fois qu’un portefeuille est fermé ou que Gama passe à l’arrière plan, le portefeuille sera sauvegardé sur iCloud. Veuillez noter que cette opération peut durer un certain temps, en fonction du réseau disponible et du fournisseur d’accès. Il peut arriver qu’un portefeuille n’ait pas encore été sauvegardé sur iCloud quand il est réouvert. Dans ce cas vous en serez averti et vous pourrez ouvrir la version locale du portefeuille sur l’appareil. Cependant, si le portefeuille a été modifié entretemps par une autre application Gama ou Gama Pocket, vous devrez attendre qu’il soit mis à jour sur iCloud et téléchargé sur l’appareil.
Exporter un portefeuille
Vous exportez un portefeuille sélectionné en tapant sur le bouton Exporter. Exporter un portefeuille peut servir à effectuer une sauvegarde du portefeuille ou à le partager avec une autre personne. Il sera enregistré dans un fichier unique qui pourra être déplacé librement. Toutefois, veuillez noter que ce fichier ne sera plus protégé par le mot de passe éventuel qui était associé au portefeuille original. Veillez à ne jamais déplacer d’une autre façon ni renommer le fichier (avec une extension ‘gama’) ou le dossier du portefeuille dans le sous-dossier Gama de votre dossier iCloud Drive, car sinon Gama ne pourra plus le retrouver.
Importer un portefeuille
Vous importez un portefeuille sélectionné en tapant sur le bouton Importer. Pour importer un portefeuille dans Gama, il faut d’abord choisir le fichier (précédemment exporté) dans un dialogue de sélection de fichier standard et ensuite spécifier si vous voulez qu’il soit placé dans votre dossier iCloud Drive ou seulement localement sur votre appareil. Gama copiera alors le portefeuille à l’emplacement approprié et l’ajoutera à la liste également. L’importation échouera s’il existe déjà un portefeuille portant le même nom.
Paramètres
Les paramètres de l’application sont accessibles en tapant sur la roue dentée dans le coin supérieur gauche de l’écran contenant la liste des portefeuilles. Si vous voulez utiliser des étiquettes pour les transactions, vous pouvez associer chaque étiquette à une courte phrase. Vous pouvez également choisir de recevoir des notifications et spécifier le nombre de jours avant qu’une notification soit envoyée pour une transaction programmée venant à échéance.
Dans les applis standard Gama Asset Manager un bouton ”Acheter la mise à niveau” sera présent. Achetez la mise à niveau (via un achat intégré) et passez à la version étendue pour avoir accès à tous les investissements.
Le bouton ”Restaurer l’achat” vous permet de restaurer l’achat de la mise à niveau au cas où vous auriez supprimé l’application de l’appareil ou si vous l’avez installée sur une autre appareil.
Enfin la version de l’application est affichée ainsi que des liens vers ce site et ce mode d’emploi et un bouton pour nous envoyer un message.
Veuillez noter que Gama Asset Manager ainsi que Gama Pocket supportent le Mode Sombre sur iOS et Mac OS.
Le portefeuille ouvert
Quand un portefeuille est ouvert, un écran à 7 onglets s’affichera: comptes, investissements, avoirs, budget (catégories), transactions programmées, banques et bénéficiaires. L’écran correspondant à chaque onglet peut être divisé en plusieurs panneaux qui peuvent être redimensionnés ou cachés à volonté. Les versions standard ne comprennent pas l’onglet des investissements.
L’onglet des comptes
La partie gauche de l’écran liste tous les comptes du portefeuille avec leur icône de type, nom et solde actuel. La sélection d’un ou plusieurs comptes affiche toutes les transactions correspondantes dans la partie droite de l’écran. Un bouton ”Modifier” permet de créer un compte, de le supprimer, l’éditer ou le déplacer. Vous pouvez aussi taper deux fois ou appuyez longuement sur le nom d’un compte pour l’éditer. On peut également supprimer un compte en le faisant glisser vers la gauche comme d’habitude. La suppression d’un compte supprime toutes les transactions de ce compte. Vous pouvez sélectionner plusieurs comptes à la fois si cette option est choisie dans le contrôle à segments de l’en-tête de liste.
Créer/éditer un compte
On définit le nom du compte, la devise, le type, le nom de la banque (facultatif), le numéro de compte éventuel, le solde initial et la date de création. Les banques peuvent être créées à la volée via le menu contextuel dédié.
Il y a aussi un sélecteur que vous pouvez activer quand vous voulez clôturer un compte. Un compte clôturé apparaît grisé dans la liste des comptes. Il est gelé et aucune transaction ne peut plus le modifier. Il n’apparaît plus dans les avoirs ni ses transactions dans aucune catégorie. Bien entendu, lorsque vous clôturez un compte toutes ses transactions programmées seront supprimées.
Un autre sélecteur permet d’indiquer à Gama d’importer automatiquement les transactions d’un fichier CSV dans le compte. Le fichier CSV doit se trouver dans le dossier du même nom que le portefeuille et porter le même nom que le compte. Suivant que le portefeuille se trouve sur iCloud ou non, ce dossier sera situé sur l’iCloud Drive ou localement sur l’appareil. Les transactions du fichier CSV seront importées dans le compte à l’ouverture du portefeuille. Un schéma d’importation de transactions doit avoir été défini pour la banque du compte.
Enfin un autre sélecteur indique si ce compte doit apparaître dans l’application Gama Pocket pour iPhone™.
La devise est à choisir dans la liste des devises existantes, sinon on peut la créer à la volée (voir Créer une devise).
Les comptes de prêt ou d’emprunt sont un peu différents: on y définit en plus s’il s’agit d’un prêt ou d’un emprunt, le taux d’intérêt annuel, le nombre de remboursements et le type: annuités constantes, amortissements constants ou intérêts seuls. La fréquence des remboursements, le principal (capital prêté ou emprunté) et la date de départ sont également à définir. Ce type de compte enregistre les variations du capital prêté ou emprunté, généralement suite aux remboursements périodiques.
Les transactions
Les transactions d’un ou plusieurs comptes sont listées par ordre chronologique inverse. Au-dessus de la liste on trouve de gauche à droite: un bouton de (dé)sélection globale, un bouton de vérification de transactions, un bouton de recherche (”loupe”) pour rechercher des transactions par date, type, créditeur/débiteur, montant, investissement et catégorie et un bouton ”Plus”. Ce dernier déroule un menu comprenant des actions pour éditer rapidement une sélection ou importer et exporter des transactions dans un fichier CSV.
Si vous avez choisi d’utiliser des étiquettes pour les transactions dans les paramètres de l’application, vous y trouvez également un bouton drapeau qui, en tapant dessus, affichera une liste d’étiquettes à associer à la sélection actuelle.
A droite de l’en-tête, on trouve quatre boutons pour créer une nouvelle transaction (retrait, dépôt, transfert et remboursement), ainsi qu’un bouton Corbeille pour supprimer la sélection courante. En tapotant une transaction rapidement deux fois de suite ou en appuyant longuement dessus, on pourra éditer la transaction. Faites glisser une transaction vers la gauche pour la supprimer ou vers la droite pour la vérifier ou la rembourser s’il y a lieu.
Les transactions vérifiées (réconciliées) ne peuvent être modifiées qu’après mise en garde. La date des transactions non vérifiées apparaît en orange dans la liste. Par défaut les transactions appartenant à des comptes de caisse sont toujours vérifiées lorsqu’elles sont créées.
Dans la liste les transactions s’affichent avec la date, un bouton de transfert ou remboursement événtuel, le montant (signé) et le solde intermédiaire du compte. En dessous apparaît le créditeur/débiteur, la(les) catégorie(s) assignées et le nom de l’investissement éventuel. La liste affiche initialement les 100 dernières transactions. Si vous voulez en voir plus, tapez sur le bouton ”Plus de transactions” en bas de la liste.
Créer/éditer un retrait ou dépôt
Dans la section des ”Détails” on définit la date, le statut de la transaction (vérifiée ou non), le genre, le montant, le montant des taxes, le nom du débiteur ou créditeur (facultatif) ainsi qu’une note éventuelle. Normalement une transaction appartient au compte actuellement sélectionné dans la liste des comptes. Cependant un menu vous permet de l’associer à un autre compte si vous voulez. Il y a 7 genres de transactions correspondant aux 7 genres d’investissements: monétaire (argent), action, fonds, obligation, or, objets de valeur et immobilier. Pour les genres non monétaires, il vous faut définir quelques données supplémentaires: le nom de l’investissement et le type de transaction (achat, vente, dividende perçu, intérêts perçus ou payés, remboursement (d’obligation) ou loyer perçu ou payé). Vous devez également introduire le nombre d’unités et le prix unitaire. Vous pouvez créer un investissement à la volée si vous voulez (voir Créer un investissement). Il y a aussi un bouton qui permet de fixer le prix unitaire à la valeur de la cotation à la date de la transaction (uniquement pour les achats et les ventes). Les prix peuvent être introduits dans la devise de votre choix, mais ils seront finalement convertis dans la devise du compte.
La section des ”Catégories” vous permet d’assigner le montant de la transaction à une ou plusieurs catégories de dépenses ou de revenus. Le montant total est partagé entre les catégories de façon à ce que la somme des allocations égale toujours le montant de la transaction. Les catégories sont choisies dans une fenêtre surgissante listant toutes les catégories et ici aussi vous pouvez créer une nouvelle catégorie à la volée (void Créer une catégorie). Un retrait est normalement associé à une catégorie de dépenses mais peut cependant être associée à un catégorie de revenus dans le cas d’un remboursement. Ceci est également valable pour les dépôts et les catégories de revenus. Dans le cas de transactions non monétaires, la(les) catégorie(s) seront automatiquement assignées pour vous et ne peuvent être modifiées.
Créer/éditer un transfert
On définit la date, le compte sortant et le compte entrant, le statut de la transaction (vérifiée ou non), et le montant. Par défaut le compte sortant est celui qui est actuellement sélectionné dans la liste des comptes. Ici encore on peut créer un nouveau compte à la volée (voir Créer un compte).
Créer un remboursement
Les remboursements concernent les prêts ou emprunts mais également les retraits et dépôts, en fonction du compte actif. Intéressons-nous d’abord aux remboursements de prêts ou emprunts. La section des ”Détails” contient d’abord un bouton pour choisir le type de remboursement: périodique (récurrent) ou final (unique). On définit la date du remboursement, le statut de la transaction (vérifiée ou non), le compte crédité (prêt) ou débité (emprunt), le nom du débiteur ou créditeur et le montant. Suivant la date et le type de prêt ou d’emprunt le montant du remboursement périodique est calculé et affiché sous forme d’une partie en amortissement de capital et une partie en intérêts. La section des ”Catégories” sera remplie automatiquement pour vous et ne peut être modifiée. Lorsque vous tapez sur ”OK”, deux transactions sont immédiatement créées: un transfert vers le compte crédité (prêt) ou du compte débité (emprunt) d’un montant correspondant à l’amortissement en capital et un dépôt (retrait) sur le (du) compte crédité (débité) du montant correspondant aux intérêts. Le montant de cette dernière transaction est automatiquement assigné à la catégorie des intérêts perçus ou payés suivant le cas.
En ce qui concerne les remboursements de retraits et dépôts, vous pouvez créer un ou plusieurs remboursements à concurrence du montant total de la transaction à rembourser. Pour un retrait le remboursement sera un dépôt et vice versa pour un dépôt. La catégorie sera automatiquement sélectionnée pour vous et ne devra pas être modifiée. Vous pourrez modifier tous les autres champs. Si vous modifiez le montant de façon à ce que la somme de tous les remboursements excède le montant à rembourser, une alerte sera affichée. Vous pourrez alors corriger le montant automatiquement, sinon tous les remboursements cesseront d’être considérés comme des remboursements et deviendront des transactions ordinaires.
Edition rapide d’une sélection
Vous pouvez gagner du temps en définissant rapidement certaines données d’une sélection de transactions. Choisissez cette action dans le menu °°° pour définir le débiteur (créditeur), la catégorie (unique) et/ou la note de la sélection.
Importer des transactions
Vous pouvez importer des transactions à partir d’un fichier CSV dans le cloud. A moins qu’un schéma d’importation ait déjà été défini pour la banque du compte sélectionné, un écran vous permettra de définir la correspondance entre les champs du fichier et les caractéristiques des transactions. Seuls les champs date et montant sont obligatoires. Le champ compte est également requis s’il n’est pas possible de déduire dans quel compte les transactions doivent être importées. Pour ne pas importer un champ, mettez 0 comme numéro de champ. La numérotation des champs démarre à 1. En tapant sur OK, un écran standard de sélection de fichier permet de choisir le fichier à importer depuis le cloud. En réimportant un fichier précédemment exporté de Gama, aucune donnée ne sera perdue si tous les champs avaient été exportés. En définissant un schéma d’importation de transactions pour la banque du compte, la procédure d’importation peut être largement simplifiée et accélérée. Elle peut même être automatisée (voir Créer/éditer un compte). Seule l’exportation du fichier CSV depuis l’application ou le site bancaire doit être traitée par l’utilisateur.
L’importation de transactions dans Gama suit les règles suivantes: si la transaction à importer n’existe pas dans Gama, elle est simplement ajoutée au compte, sinon elle ne sera pas importée mais seulement vérifiée. De cette façon il est aisé de réconcilier des transactions en les comparant aux données d’une institution financière tout en préservant vos propres données.
Exporter des transactions
Vous pouvez exporter une sélection de transactions vers un fichier CSV dans le cloud. Un écran permet de définir la correspondance entre les champs du fichier et les données des transactions. A côté du nom du fichier, vous devez spécifier le type de séparateur de champs qui sera utilisé dans le fichier (” , ”, ” ; ” ou tabulation) et également si les champs devront être mis entre guillemets. Seuls le nom du fichier, les champs date et montant sont obligatoires. Pour ne pas exporter un champ, mettez 0 comme numéro de champ. La numérotation des champs démarre à 1. Laissez la numérotation par défaut pour exporter toutes les données des transactions dans le fichier. Ainsi les champs pourront être réimportés sans aucune perte. En tapant sur ”OK”, un écran standard de sélection de dossier permet de définir l’emplacement du fichier CSV dans le cloud.
L’onglet des investissements
Cet onglet affiche 4 panneaux. A gauche vous trouverez les différents classes d’investissements, des devises à l’immobilier. Bien que les devises ne soient pas vraiment des investissements, elles sont affichées ici parce qu’elles partagent beaucoup de caractéristiques avec les autres classes d’investissements. Sélectionnez une classe d’investissement pour voir les investissements correspondants dans le panneau central. Sélectionnez un investissement dans cette liste et vous verrez ses cotations affichées à la fois sous forme d’une liste triée en ordre chronologique inverse et sous forme de graphique. L’en-tête au-dessus de la liste des investissements comporte 2 icônes: l’une sert à trier la liste en ordre alphabétique et l’autre à ouvrir la page web de tout investissement pour lequel un tel lien a été défini. A droite de l’en-tête il y a un bouton ”Modifier” pour créer, déplacer ou supprimer des investissements. Veuillez noter que vous ne pouvez pas supprimer un investissement qui est encore référencé par des transactions. Il faut d’abord supprimer ou modifier ces transactions. L’édition d’un investissement se fait en tapant 2 fois ou en appuyant longuement sur son nom. La liste des investissements affiche pour chacun son nom au-dessus d’autres données en fonction de la classe de l’investissement. L’en-tête au-dessus de la liste des cotations comprend des boutons pour (dé)sélectionner toutes les cotations, en supprimer une sélection et rajouter une nouvelle cotation.
Appuyez longuement sur le graphique pour afficher la valeur de l’investissement à la date choisie. Vous pouvez sélectionner une partie du graphique en appuyant et en faisant glisser votre doigt vers la gauche ou vers la droite. La liste des cotations sera mise à jour aussitôt. Tapez 2 fois sur le graphique pour retourner à la vue initiale.
Créer/éditer un investissement
On définit toujours son nom et sa devise (sauf pour les devises bien sûr) et éventuellement une url de page web et une note. Les autres caractéristiques dépendent de la classe d’investissement.
La devise est à choisir dans la liste des devises existantes, sinon on peut la créer à la volée (voir ci-dessous). Un portefeuille vide contient par défaut quelques devises parmi les plus connues.
Devises
On choisit le symbole de la devise. Le code ISO peut aussi être spécifié (sera utilisé pour le téléchargement des cours de la devise).
On spécifie s’il s’agit de la devise de référence du portefeuille. Tous les montants des avoirs et budgets sont exprimés dans cette devise.
On peut encore définir la fréquence de téléchargement automatique (journalier, hebdomadaire ou mensuel) des taux de change, si le code ISO est indiqué.
Il y a aussi un sélecteur pour indiquer s’il s’agit d’une cryptomonnaie (Bitcoin,…).
Editer les taux de change d’une devise
Les taux de change sont relatifs à la devise de référence. Sous la liste il y a aussi un bouton pour télécharger des taux sur un intervalle de temps et une fréquence spécifiques. On indique la date de début et de fin de la période et si l’on veut un téléchargement journalier, hebdomadaire ou mensuel.
Actions
Un code peut être indiqué pour le téléchargement des cotations à une fréquence déterminée (journalière, hebdomadaire ou mensuelle). Ce code se trouve généralement sur des sites comme Yahoo Finance,… Si l’action n’a pas de code, vous pouvez toujours retrouver sa valeur sur des sites d’information financière et la rajouter dans la liste des cotations manuellement. C’est à cela que sert généralement la page web de l’action.
Le secteur d’activité et la région géographique de l’action sont également à préciser (à choisir dans une liste ou à créer sur place). Ceux-là serviront lors de l’allocation des avoirs. Quelques secteurs et régions sont définis par défaut, mais vous pouvez en ajouter ou supprimer comme il vous plaira.
Editer les cotations ou divisions d’une action
Sous la liste il y a 2 boutons. Le premier vous permet d’afficher soit les cotations, soit les divisions de l’action et le second sert à télécharger des cours ou divisions sur une période donnée. Une division est définie par sa date et son rapport de division (généralement un entier positif). Lorsqu’une action est divisée, le nombre d’actions détenues dans le portefeuille est multiplié par le rapport de division et son prix unitaire (ou cotation) est divisé par ce même nombre.
Obligations
On indique le type de l’obligation (standard, convertible ou reverse convertible). Ceci est uniquement informatif. Vous devez également préciser la date d’émission, la durée (en années, nombre fractionnaire éventuel), le taux d’intérêt annuel et la fréquence des paiements d’intérêts (annuelle, semestrielle, trimestrielle, mensuelle ou à maturité).
Editer les cotations d’une obligation
Comme il est d’usage pour les obligations, les cotations ne sont pas des valeurs dans la devise de l’obligation, mais plutôt des pourcentages de sa valeur faciale ou nominale. Les cotations doivent être introduites manuellement.
Fonds
Le type de fonds doit être spécifié (capitalisation ou distribution). Comme pour les actions, le secteur d’activité et la région géographique du fonds sont également à préciser.
Editer les cotations ou divisions d’un fonds
A introduire manuellement.
Or et métaux précieux
Vous indiquez seulement le nom, la devise, une page web et une note. Les cotations sont ajoutées manuellement.
Objets de valeur
A part le nom, la devise, une page web et une note, vous pouvez aussi indiquer l’auteur (d’une œuvre d’art) et joindre une photo de l’objet. Elle peut être prise directement avec l’appareil photo de l’iPad™ ou à partir de l’album des photos. La photo et sa vignette sont sauvegardées dans le portefeuille. La vignette sera affichée dans la liste des objets de valeur. Vous pouvez accéder à la photo en tapant sur la vignette.
Immobilier
A part le nom, la devise, une page web et une note, vous pouvez aussi joindre une photo de la propriété immobilière. Il y a également un champ de localisation où vous pouvez introduire l’adresse de la propriété. La vignette sera affichée dans la liste des valeurs immobilières à côté d’un bouton qui vous indiquera sa localisation sur une carte.
L’onglet des avoirs
Les avoirs d’un portefeuille sont principalement calculés à partir des transactions d’achat et de vente et des cotations des investissements. Cet onglet affiche 3 panneaux. A gauche se trouve une liste des classes d’avoirs parmi lesquels vous pouvez en sélectionner une ou plusieurs. Par défaut elles sont toutes sélectionnées. A droite vous trouvez la liste de tous les avoirs correspondants agencée sous forme de tableau à plusieurs colonnes. Pour les comptes, cela signifie tous les comptes actifs (non clôturés) et pour les autres classes d’avoirs, tous les investissements détenus dans le portefeuille au cours d’une période définie. Vous pouvez définir les dates de début et de fin de cette période sous le tableau. Les données des avoirs sont affichées dans 8 colonnes de gauche à droite: la classe d’avoir, sa devise, son nom, quantité, valeur, gain, RSI et RSI annuel. Pour les comptes la quantité est généralement égale à la valeur et représente le solde du compte à la fin de la période. Elle sera différente si la devise du compte diffère de la devise de référence du portefeuille. Pour les autres classes d’avoirs, elle est le nombre d’unités présentes dans le portefeuille à la fin de la période (sauf pour les obligations où il s’agit de la valeur nominale de l’obligation). Les valeurs sont exprimées dans la devise du portefeuille. Les gains (ou pertes) sont calculés sur la période sélectionnée. Le RSI (annuel) des comptes n’est pas défini car sans intérêt. En dessous du tableau est affiché la valeur totale du portefeuille à la fin de la période et son RSI et RSI annuel sur la période choisie. L’en-tête au-dessus du tableau contient un bouton pour (dé)sélectionner tous les avoirs du tableau ainsi que 3 boutons mutuellement exclusifs pour choisir le type de graphique affiché dans le panneau inférieur de l’écran.
Le premier choix correspond à un graphique linéaire de l’évolution des avoirs sélectionnés au cours de la période définie. Le second affiche un histogramme des gains en valeur si vous n’avez sélectionné que des comptes ou sinon des rendements annuels pour les autres avoirs sélectionnés, ceci pour chaque année de la période. Le dernier choix montre un camembert des allocations de ces avoirs en fonction d’un critère à choisir dans le contrôle à 5 segments au-dessus du tableau. Ces critères correspondent aux classes d’avoirs, devises, avoirs, secteurs d’activité et régions géographiques. Les deux derniers critères ne concernent que les actions et les fonds.
Si le graphique linéaire est sélectionné, vous pouvez modifier la période d’observation en appuyant et en faisant glisser votre doigt vers la gauche ou vers la droite sur le graphique. Lorsqu’un seul avoir est sélectionné dans le tableau, le graphique linéaire montre également les dates d’achat et de vente de l’avoir.
L’onglet des budgets
Cet onglet est divisé en 3 panneaux. Le panneau de gauche liste toutes les catégories de dépenses et de revenus. Sélectionnez une ou plusieurs catégories et une liste des transactions correspondantes sera affichée dans le panneau de droite. Le panneau inférieur montre un histogramme ou camembert avec les mêmes données. Toutes les valeurs sont exprimées dans la devise du portefeuille. Le solde budgétaire est affiché au-dessus de la liste des transactions. Il est défini comme la différence entre le montant total net des transactions budgétisées (revenus – dépenses) et le budget net alloué (revenus – dépenses). Il représente ainsi votre performance d’épargne sur la période choisie: en vert si vous avez pu épargner quelque somme ou en rouge sinon.
L’en-tête au-dessus de la liste des catégories contient plusieurs boutons. De gauche à droite: un bouton pour choisir le mode de sélection (simple ou multiple), un bouton pour les trier en ordre alphabétique, un bouton pour choisir la période d’observation (le mois ou l’année en cours ou toute année antérieure), un bouton pour étendre ou contracter toutes les catégories (l’expansion d’une catégorie affiche ses sous-catégories) et finalement un bouton ”Modifier” pour ajouter, déplacer ou supprimer des catégories de la liste. Les en-têtes des sections de dépenses et de revenus affichent un bouton pour (dé)sélectionner toutes les catégories de dépenses ou de revenus, une barre de progression ainsi que 2 ou 3 valeurs. Leur signification étant identique pour les deux sections, nous ne l’expliquerons que pour la section des dépenses. La valeur au-dessus de la barre, si elle est présente, est le montant total des dépenses pour la période choisie. La valeur à gauche sous la barre est le montant des dépenses budgétisées pour cette période et la valeur à droite sous la barre est le montant du budget alloué aux dépenses toujours pour cette période. Si toutes les dépenses sont budgétisées, il n’y aura pas de valeur au-dessus de la barre. La barre de progression et les deux valeurs en dessous ne seront affichées que si au moins un budget a été défini pour une dépense. Elle montre la progression du temps au cours de la période choisie et sera colorée en vert si le montant total des dépenses budgétisées se trouve dans les limites prévues ou en rouge sinon. Cette explication est aussi valable pour les catégories individuelles.
Les budgets sont visibles pour le mois courant ou pour une année spécifique. Les budgets sont toujours liés à une année particulière. Notez toutefois que vous ne pouvez modifier que les budgets de l’année en cours.
En mode d’édition, vous pouvez créer des (sous-)catégories, les déplacer, les modifier ou les supprimer. Seules les catégories que vous avez créées peuvent être supprimées. Les catégories prédéfinies ne peuvent l’être. Vous pouvez aussi taper deux fois ou appuyez longuement sur une catégorie pour l’éditer.
Créer/éditer une catégorie
Vous définissez le nom et le budget éventuel que vous voulez allouer à la (sous-)catégorie. Si vous définissez un budget, vous devez aussi choisir sa périodicité (mensuelle ou annuelle). On vérifie que la somme des budgets alloués aux sous-catégories est ≤ budget alloué à la catégorie parente. Il y a encore un bouton pour préciser si la catégorie est active ou non. Une catégorie active peut être assignée à des transactions et sera donc présente dans la liste des catégories à choisir lors de la création ou modification d’une transaction. Désactivez une catégorie lorsque vous savez que vous n’en aurez plus besoin, pour alléger cette liste. Les catégories inactives apparaissent aussi grisées dans la liste.
Transactions par catégorie
Le panneau de droite liste toutes les transactions pour lesquelles un certain montant a été alloué à la(les) catégorie(s) sélectionnée(s). La date, le compte et le montant alloué sont affichés ainsi que d’autres données éventuelles. Les montants négatifs seront colorés en vert pour les catégories de dépenses et en rouge pour les catégories de revenus. Si vous tapez deux fois sur une transaction vous serez amené à l’éditer dans l’onglet des comptes.
Graphiques budgétaires
Vous pouvez choisir entre un histogramme ou un camembert. L’histogramme montre l’évolution journalière ou mensuelle des montants de dépenses et/ou revenus au cours de la période choisie. Les barres seront colorées en rouge vif ou en vert vif pour des valeurs négatives ou positives respectivement. Les barres en rouge ou vert tendre montrent les budgets alloués. Vous pouvez toucher une barre pour afficher sa valeur sur le graphique. Vous pouvez choisir d’afficher les dépenses ou les revenus ou encore les deux simultanément.
Le camembert montre l’allocation relative (en %) des différentes catégories et sous-catégories sur la période définie. Si vous appuyez votre doigt sur une part du camembert, vous verrez la valeur monétaire correspondante (dans la devise du portefeuille).
L’onglet des transactions programmées
Les transactions programmées sont listées par ordre de prochaine échéance et peuvent être créées, modifiées ou supprimées de la même façon que les transactions ordinaires. Elles n’ont par contre aucun effet sur le solde d’un compte. En faisant glisser la transaction vers la droite ou en tapant sur le bouton ad hoc, vous pouvez soit poster (générer) la transaction immédiatement, soit la sauter. Les transactions programmées qui sont générées automatiquement apparaissent en bleu et on ne peut les faire glisser vers la droite.
La date de prochaine échéance est affichée ainsi que la date de la dernière échéance (pour les transactions périodiques). Une icône d’alerte peut également apparaître si une notification est envoyée lorsque la transaction est sur le point d’arriver à échéance (le délai de préavis est défini dans les paramètres de l’application). Les détails de ces transactions sont identiques à ceux des transactions ordinaires sauf en ce qui concerne la date. Vous devez définir la fréquence des échéances (de chaque semaine à chaque année) ou s’il s’agit d’une échéance unique. Il y a également deux autres sélecteurs en plus. Le premier indique si les transactions à venir doivent être générées automatiquement ou non et le second sélecteur indique si l’utilisateur doit être notifié à l’avance de la ou des prochaines échéances. Lorsqu’une transaction programmée est arrivée à échéance, sa date s’affichera en orange.
L’onglet des banques
Les banques sont listées par ordre alphabétique et peuvent être créées, modifiées ou supprimées. Sélectionnez une banque pour afficher les comptes correspondants. Si vous tapez deux fois sur un compte vous serez amené à l’éditer dans l’onglet des comptes.
Créer/éditer une banque
Tapez le nom de la banque et éventuellement l’url de son site web. Dans ce cas l’icône Internet au-dessus de la liste des banques sera activée pour cette banque-là. Il y a également un sélecteur pour définir un schéma d’importation de transactions. S’il est allumé, vous pourrez spécifier la correspondance entre certaines caractéristiques des transactions et les champs d’un fichier CSV à importer depuis cette banque (voir Importer des transactions). Seuls les champs de date et montant sont obligatoires. Pour ne pas importer un champ, mettez 0 comme numéro de champ. La numérotation des champs démarre à 1.
L’onglet des bénéficiaires
Les bénéficiaires sont listés par ordre alphabétique et peuvent être créés, modifiés ou supprimés. L’icône en forme de balai permet de supprimer d’emblée tous les bénéficiaires orphelins qui n’apparaissent dans aucune transaction. Sélectionnez un bénéficiaire pour afficher les transactions afférentes. Si vous tapez deux fois sur une transaction vous serez amené à l’éditer dans l’onglet des comptes ou dans l’onglet des transactions programmées suivant le cas.
Créer/éditer un bénéficiaire
Tapez le nom du bénéficiaire. Il y a également un champ de localisation où vous pouvez introduire son adresse. Dans ce cas apparaîtra à côté de son nom dans la liste un bouton qui vous indiquera sa localisation sur une carte.