Cette application pour iPad™ et Macintosh™ vous permet de gérer toutes sortes de transactions impliquant des comptes financiers ainsi que suivre l’évolution de tous types d’avoirs et de dettes personnels. Elle est destinée à être utilisée principalement par une seule personne. Il n’y a donc pas de synchronisation de données en temps réel. Cependant les portefeuilles créés par Gama Asset Manager pourront éventuellement être accessibles et modifiables par son compagnon de tous les jours Gama Pocket pour iPhone™. L’intégrité des données sera toujours préservée puisqu’aucun portefeuille ne peut être ouvert simultanément dans Gama Asset Manager et Gama Pocket.

Gama Pocket et les versions standard de Gama Asset Manager ne gèrent que les investissements monétaires. Seules les versions étendues de Gama Asset Manager vous permettent de gérer tout l’éventail des investissements.

Portefeuilles

Un portefeuille contient toutes les données financières et est autonome. Les données financières d’un portefeuille se composent des investissements, comptes et catégories de dépenses/revenus. Les avoirs et les dettes sont définis comme les valeurs de tous les comptes et investissements à une date donnée.

La valeur globale nette du portefeuille est la différence entre la somme des avoirs et des dettes.

Des graphiques permettent d’étudier l’évolution au cours du temps des différents types d’avoirs (ou toute combinaison).

Le rendement en % ou retour sur investissement (RSI) d’un avoir est défini par la formule suivante: (valeur finale – valeur initiale) / valeur initiale x 100.

Le RSI annuel prend également en compte la période de temps et est utilisé pour comparer différents types d’avoirs sur une année.

Investissements

devises
actions
fonds
obligations
or et métaux précieux
objets de valeur
immobilier

Avoirs

comptes (solde positif)
investissements non monétaires

Dettes

comptes (solde négatif)

Comptes

Il s’agit de comptes détenus ou non auprès d’institutions financières.

Chaque compte est associé à une devise et contient les transactions. Il y a 5 types de comptes:

cash (solde ≥ 0)
courant (solde ≥ ou < 0)
épargne (solde ≥ 0)
carte de crédit (solde ≤ 0)
prêt/emprunt (solde ≥ 0 pour un prêt , ≤ 0 pour un emprunt)

Transactions

Les transactions appartiennent toujours à un compte et font référence à un investissement, éventuellement simplement monétaire. Elles peuvent être associées à une ou plusieurs catégories.

Les transactions bancaires seront introduites manuellement dans l’attente d’une solution automatisée.

Il y a 4 types de transactions:

retrait
dépôt
transfert (sortant ou entrant)
remboursement de prêt/emprunt

Sécurité des données

Toutes des données introduites par l’utilisateur dans Gama Asset Manager et Gama Pocket demeurent absolument privées et confidentielles et ne sont communiquées à aucun tiers. En tant qu’utilisateur, vous êtes le seul à avoir accès à ces données.
Les mots de passe sont encryptés et stockés dans le trousseau de l’appareil. L’authentification est basée sur ce qui est fourni par le système sur l’appareil.
Les fichiers de portefeuilles sauvegardés dans le cloud sont toujours encryptés et bénéficient des standards de sécurité des fournisseurs d’espace cloud.

Portefeuilles

La valeur globale nette du portefeuille est la différence entre la somme des avoirs et des dettes.

Des graphiques permettent d’étudier l’évolution au cours du temps des différents types d’avoirs (ou toute combinaison).

Le rendement en % ou retour sur investissement (RSI) d’un avoir est défini par la formule suivante: (valeur finale – valeur initiale) / valeur initiale x 100.

Le RSI annuel prend également en compte la période de temps et est utilisé pour comparer différents types d’avoirs sur une année.

Investissements

devises

actions

fonds

obligations

or et métaux précieux

objets de valeur

immobilier

Avoirs

comptes (solde positif)

investissements non monétaires

Dettes

comptes (solde négatif)

Comptes

Il s’agit de comptes détenus ou non auprès d’institutions financières.

Chaque compte est associé à une devise et contient les transactions. Il y a 5 types de comptes:

cash (solde ≥ 0)

courant (solde ≥ ou < 0)

épargne (solde ≥ 0)

carte de crédit (solde ≤ 0)

prêt/emprunt (solde ≥ 0 pour un prêt , ≤ 0 pour un emprunt)

Transactions

Les transactions appartiennent toujours à un compte et font référence à un investissement, éventuellement simplement monétaire. Elles peuvent être associées à une ou plusieurs catégories.

Les transactions bancaires seront introduites manuellement dans l’attente d’une solution automatisée.

Il y a 4 types de transactions:

retrait

dépôt

transfert (sortant ou entrant)

remboursement de prêt/emprunt

Catégories

Il y a 2 grandes classes de catégories: les dépenses et les revenus. Il existe des catégories prédéfinies dans chaque classe et elles ne peuvent être supprimées.

Catégories de dépenses prédéfinies:

dépense non définie

achat d’investissement

achat immobilier

intérêts payés

loyer payé

taxes payées

Catégories de revenus prédéfinies:

revenu non défini

vente d’investissement

vente immobilière

dividende perçu

intérêts perçus

loyer perçu

En outre l’utilisateur peut créer tout type de catégorie relatif à des transactions monétaires. Elles peuvent inclure plusieurs sous-catégories (sur un seul niveau).

Toute catégorie ou sous-catégorie peut être associée à un budget mensuel ou annuel (montant à ne pas dépasser ou à atteindre suivant qu’il s’agit d’une dépense ou d’un revenu).

Sécurité des données